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众筹是一种通过家庭、朋友和投资者的力量筹集资金的新方法. 这种融资方式通过互联网和/或社交媒体利用大量投资者的力量. 众筹通常能够利用互联网的全球特性,将投资者的资金用于不同类型的活动.

传统的融资 vs集资”

众筹以一种与传统筹资方式截然不同的方式为中心. 传统的融资模式是由企业家制定商业计划, 一个产品的原型或投资机会,然后他们推销给感兴趣的各方, 经常投资者.   这些通常的资金来源包括银行, 天使投资人, 风险资本公司, 或私人投资者团体. 如果他们能够从这些潜在的途径中获得兴趣, 他们通常以可转换票据的形式获得融资, 股票或债券. 集资”, 筹集资金的新方法, 绕过个人筹集资金的方式,或者利用互联网的广泛影响向更大的受众推销概念或投资.

在过去的十年中,众筹平台也出现了,让创业者可以向特定的受众付费分享他们的投资机会. 这使得个人能够接触到更广泛的受众,而不仅仅是他们的个人网络,并且常常有助于评估潜在的投资者.

最常见的众筹方式是通过Kickstarter和Indiegogo等网站为产品筹集资金. 非产品概念也有机会获得投资,比如电影或服务, 虽然不常见.

在爱博体育竞猜app下载投资市场, 众筹通常专注于筹集资金来满足贷款请求或出售股权. 如上所述, 传统,  从个人那里筹集资金的能力只有通过合格投资者才有可能,合格投资者的定义是净资产超过100万美元或超过200美元的个人,年收入万. 这一规定随着2012年《爱博体育竞猜app下载》的出台而改变,《爱博体育竞猜app下载》为许多此类限制打开了大门,众筹现在可以面向更多人.

众筹的好处

对于试图筹集资金的个人或团体来说,最重要的好处是,众筹可以让创业者接触到更广泛的投资者群体. 另一个好处是,这些平台允许更多非传统的融资和融资选择. 最后, 通过众筹筹集资金的实际机制通常更有效,因为它是基于互联网的. 众筹模式允许那些寻求投资的人在一个中心位置组织他们的筹款活动. 投资者和创业者可以在一个共同的平台上工作,这可以让融资过程变得容易得多. 一个寻求投资的团体可以跟踪所有感兴趣的投资者沿着投资过程的许多步骤,而不是需要持续的个人参与. 这有助于限制所需的人力和资源,特别是在文件方面, 签名, 和信息流动.

类型的集资”

有几种不同类型的众筹模式,通常取决于提供的类型. 这些主要类型通常被称为基于股权、基于捐赠或基于奖励.

爱博体育竞猜app下载众筹投资通常以股权众筹为中心. 奖励和捐赠方式的主要区别在于,基于股权的募资允许投资者成为公司的“部分所有者”,用资本换取股权. 作为权益所有者, 参与者从投资中获得现金回报,在某一时刻通常会获得股息或分配.

爱博体育竞猜app下载集资”

股权投资

爱博体育竞猜app下载众筹中最常见的场景是股权融资. 这主要是由于普遍理解的模型,它提供了比传统债务投资更高的回报. 在众筹场景中,通过互联网与潜在投资者进行互动, 作为一种销售策略,更高的回报往往更有吸引力. 像这样, 最普遍的众筹爱博体育竞猜app下载股权投资往往为投资者或投资者团体提供一个股权在交易中.

这种构造, 提供给投资者的回报是基于物业的租金收入减去众筹费用. 因为投资者成为了股东, 如果/当物业出售, 平台还将支付投资者的份额

有几个关键的诱惑因素:

  • 股权投资可以获得高回报:某些众筹爱博体育竞猜app下载投资可以提供高达25%的回报,整体回报可能更高
  • 较低的费用:一些平台通常提供支付年费以维持房产股份的选择, 而不是预付费用和月费.
  • 税收优惠:如果是股权投资, 投资者可以参与房产的折旧和维修,并从年收入中扣除费用.

有几个风险需要考虑:

  • 风险:众筹投资中的投资者往往处于第二留置权地位. 如果物业经营不好,不能创造利润,投资就不会有回报.
  • 持有时间:在众筹中投资爱博体育竞猜app下载并不是一项流动性投资. 保存期可以持续10年以上.

 

债券投资

另一种类型的众筹爱博体育竞猜app下载投资利用的是债务. 在这个场景中, 投资者是业主的贷款人,他们从中获得固定回报. 投资的回报通常在5-10%之间. 的 投资回报 通常是按月还是按季支付. 在这种类型的众筹中,投资者处于第一留置权地位,因此首先获得回报.

 

债务众筹的好处包括:

  • 更可预测的回报:假定回报是基于预先确定的业绩目标, 投资者可以指望一个更可预测的回报.
  • 风险: 债务众筹投资提供了一个更好的风险概况,因为投资者持有主要留置权. 如果发起人不能支付贷款的回报,财产进入止赎程序.
  • 持有时间:众筹债务投资通常用于基础开发项目,因此持有时间比股权投资短,通常在6个月到2年之间.

缺点包括:

  • 费用:在这类众筹投资中,平台会收取一定比例的回报 .
  • 预定回报:在债务投资中, 收益是根据留置权的利率计算的. 因此,回报仅限于这个百分比.

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关于作者
Dr. 阿米特·梅塔(阿米特梅塔)在哈佛医学院(Harvard Medical School)马萨诸塞州总医院(Massachusetts General Hospital)完成了微创图像引导外科医生的培训. 他是两个风险投资基金的风险合伙人, Formation8和BuildersVC作为投资者,并在各种初创企业的董事会任职. 他的爱博体育竞猜app下载事业包括从设计/建造到服务的垂直集成住宅组合, 以及零售业和酒店业的商业发展. CRE负责设计, 发展, 作为操作员建立和管理, 连锁出版商和投资者. 他被《爱博体育竞猜app下载》选为“40岁以下40强″”之一.

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